Провела небольшое исследование на тему, можно ли прожить на дивиденды акций. Хочу поделиться полученными результатами с моими знакомыми и друзьями. Думаю, это будет интересно!!
Оглавление:
В БКС- экспресс пишут, что дивиденды— это часть прибыли полученная организацией и компанией, которая распределяется между владельцами её акций или ценных бумаг.
Стала считать, сколько мне нужно денег в год на мои скромные расходы. Получилось, что в год я получаю максимум 300 т. рублей (это с натяжкой, доход в месяц * 12 месяцев). Работаю в бюджетной организации, заработную плату поднимают редко. Государство считает, что мне этого достаточно на крайнем севере.
Предполагаю для того, чтобы получать дивиденды в 300 т.рублей в год, необходимо вкладывать какие-то космические суммы в акции компаний.
Сейчас всё узнаем. Нашла на Яндексе акции государственных компаний. Рассмотрела только 10 самых крупных и надежных компаний (на самом деле их множество). Это Газпром, Роснефть, Лукойл, Транснефть, Сбербанк, ВТБ, МТС, Яндекс, Магнит, Лента.
Эти компании я все знаю, нефтяные компании работают в нашем городе. Продуктами и услугами Сбербанка и ВТБ мы пользуемся регулярно. Сетевые магазины Магнит и Лента теперь уже есть почти в каждом городе России.
Следующим шагом посмотрю, сколько дивидендов начисляет каждая компания в год обладателю одной акции. Я бы взяла их на долгосрочную перспективу, поэтому то, что количество выплат каждый год немного розница меня не интересует.
- Газпром – 16,61 руб.;
- Роснефть – 11,33 руб.,
- Лукойл – 155 руб.;
- Транснефть -10705,95 руб.;
- Сбербанк – 16 руб.,
- ВТБ — 0.0010987 руб.,
- МТС – 19,98 руб.,
- Ростелеком – 2,5 руб.;
- Магнит – 166,78 руб.,
- Аэрофлот – 2,6877 руб.
Данные за 2018 и 2019 год взяла на сайте БКС.
Оказалось, что Яндекс и Лента вообще дивиденды не выплачивают, поэтому их заменила на знакомые мне Транснефть и Аэрофлот.
Теперь самое сложное, нужно узнать сколько необходимо купить акций каждой компании и сколько при этом я должна заплатить.
Первым шагом я рассчитала количество необходимых акций. Для этого воспользовалась формулой:
300 тысяч рублей / размер дивиденда = количество необходимых акций
Полученное количество необходимых акций округлила до десятых.
Вторым шагом посчитала, во сколько мне обойдется покупка данного количества акций. Воспользовалась легкой формулой:
Цена акции × Количество = Стоимость
Следующим шагом решила узнать какую доходность в процентах нам дадут перечисленные компании.
Дивиденды × (Цена акции / 100%) =Доходность
Всё вышесказанное отразила в таблице.
| Название компаний | Стоимость одной акции, руб. | Количество необходимых акций, шт. | Результат, руб. | Доходность
в год |
| Газпром | 238,01 | 18061,4 | 4300419,34 | 7 % |
| Роснефть | 415,3 | 26478,4 | 10996479,52 | 2.7 % |
| Лукойл | 5460 | 1935,5 | 10567830 | 2.8 % |
| Транснефть | 167500 | 28 | 4690000 | 6.4 % |
| Сбербанк | 249 | 18750 | 4668750 | 6.4 % |
| ВТБ | 0,040415 | 273049968,1 | 11035314,5 | 2.7 % |
| МТС | 284,95 | 15015 | 4278524,25 | 7 % |
| Ростелеком | 80,66 | 120000 | 9679200 | 3 % |
| Магнит | 3781 | 1798,8 | 6801262,8 | 4.4 % |
| Аэрофлот | 104,6 | 111619,6 | 11675410,16 | 2.6 % |
Оказалось, чтобы уволиться с работы и иметь при этом необходимый доход нужно иметь в кармане минимум 4,5 миллиона рублей. Это стоимость квартиры на окраине Москвы на сегодняшний день. Дешевле всего обойдется мне вложиться в покупку акций МТС или Газпрома, их доходность в год 7 %. Транснефть и Сбербанк тоже хороший вариант. А остальные акции имеют доходность существенно ниже и будут стоить мне значительно больше.
При этом какие риски есть:
-Дивиденды могут уменьшить из-за сокращения прибыли компании, например из-за каких-нибудь санкций;
-Дивиденды могут вообще не выплатить;
-Еще не учла налоги, которые необходимо заплатить на доход государству.
Положительные стороны в том, что
-Можно заниматься своими делами всю оставшуюся жизнь тебе, впоследствии твоим детям, а затем внукам;
-При единовременной выплате этих средств, можно прокрутить их неоднократно на бирже, положить под проценты и получить за год не триста тысяч рублей, а значительно больше (например, в сбербанке с 250 т. рублей под 4,54 % получите 11369 рублей дополнительно);
-Можно акции подкупать каждый раз, когда будут свободные деньги;
-Всегда можно продать акции;
-Можно зарабатывать и играть на бирже;
-Хорошая подушка безопасности в виде денег;
-И кстати, купив квартиру под сдачу, не факт, что сможешь сдавать каждый месяц и арендаторы будут жить скромно и тихо. Сдача квартиры – это довольно трудоёмкий процесс. И если крутится постоянно, то это принесёт свои плоды. А с акциями другая картина, за тебя трудятся другие.
Ой и заманчивые эти акции!!!
Подведем итог. Для того, чтобы быть независимым человеком в плане денег, необходима сумма в 4,5 млн. рублей. Учитывая мой доход-это просто непосильная сумма. Но!! Ничего невозможного нет. Люди умудряются и с доходом в 18 000 рублей в месяц купить квартиру, влезть в ипотеку на 15 лет, а то и дольше. Значит, нужен план и дополнительный доход.
Кроме того, в статье рассмотрела только 10 самых популярных компаний, по этой же формуле можно провести расчеты по другим компаниям. Хотелось добавить, что правильнее всего собирать портфель с разными акциями, это обезопасит вас от глобальных финансовых потерь.